產(chǎn)品說(shuō)明：

訂單融資業(yè)務(wù)是指為支持國(guó)際貨物貿(mào)易項(xiàng)下出口商和國(guó)內(nèi)貨物貿(mào)易項(xiàng)下供貨商（以下統(tǒng)稱(chēng)“賣(mài)方”）備貨出運(yùn)，應(yīng)賣(mài)方的申請(qǐng),根據(jù)其提交的銷(xiāo)售合同或訂單（以下統(tǒng)稱(chēng)“訂單”）向其提供用于訂單項(xiàng)下貨物采購(gòu)的專(zhuān)項(xiàng)貿(mào)易融資。

產(chǎn)品功能：

滿(mǎn)足賣(mài)方備貨的融資需求，幫助賣(mài)方擴(kuò)大貿(mào)易機(jī)會(huì)、減少資金占用。

適用客戶(hù)：

在備貨階段有融資需求的賣(mài)方。

申請(qǐng)條件：

• 基礎(chǔ)交易具有真實(shí)的貿(mào)易背景，相關(guān)訂單有效且內(nèi)容清楚、明確；
• 賣(mài)方主營(yíng)業(yè)務(wù)突出，履約能力強(qiáng)，經(jīng)營(yíng)情況良好，具有較強(qiáng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，所在行業(yè)應(yīng)滿(mǎn)足中國(guó)銀行相關(guān)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；
• 與買(mǎi)方保持長(zhǎng)期穩(wěn)定的業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系，收款記錄正常，無(wú)拖欠、遲付等情況；買(mǎi)方資信良好，達(dá)到中國(guó)銀行相關(guān)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；
• 貨物出運(yùn)后在中國(guó)銀行辦理相關(guān)結(jié)算手續(xù)，并授權(quán)中國(guó)銀行將銷(xiāo)售回款自動(dòng)沖抵融資本金、利息和費(fèi)用。
• 融資期限與訂單項(xiàng)下貨物采購(gòu)、生產(chǎn)、裝運(yùn)及回款期限相匹配，最長(zhǎng)不超過(guò)180天（含）。

業(yè)務(wù)流程：

• 簽署《訂單融資合同》。
• 逐筆提交印鑒相符的《訂單融資申請(qǐng)書(shū)》及訂單、上游采購(gòu)合同/訂單正本，中國(guó)銀行審核無(wú)誤后占用客戶(hù)授信額度進(jìn)行融資。融資款項(xiàng)定向支付至上游賣(mài)方。
• 備貨出運(yùn)后，通過(guò)中國(guó)銀行辦理應(yīng)收賬款的相關(guān)結(jié)算手續(xù)，將銷(xiāo)售回款回籠至中國(guó)銀行。
• 到期收到買(mǎi)方/買(mǎi)方銀行付款，中國(guó)銀行扣除融資本息及相關(guān)費(fèi)用后，將余款（如有）支付賣(mài)方。

業(yè)務(wù)示例：

A公司是一家以生產(chǎn)和出口數(shù)碼美發(fā)產(chǎn)品為主的民營(yíng)企業(yè)，該公司產(chǎn)品品質(zhì)穩(wěn)定，安全性能高，銷(xiāo)售快速增長(zhǎng)，并與下游買(mǎi)家建立了良好的互信關(guān)系。A公司的買(mǎi)方F公司是一家美國(guó)公司，世界專(zhuān)業(yè)美容美發(fā)行業(yè)中最大的品牌公司之一，與A公司的合作開(kāi)始于2006年，A是其在中國(guó)的第一家合作公司，從A采購(gòu)的直發(fā)器逐步占其總銷(xiāo)售額的10％左右。

為了降低成本，簡(jiǎn)化手續(xù)，A公司與F公司的結(jié)算方式由信用證轉(zhuǎn)變?yōu)橘d銷(xiāo)，原來(lái)的打包貸款產(chǎn)品不再適用。隨著公司訂單數(shù)額快速增長(zhǎng)，公司利用自有資金進(jìn)行原材料采購(gòu)已不能滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需要，導(dǎo)致很多訂單無(wú)法承接，公司發(fā)展受到限制。

為解決以上問(wèn)題，A公司向中國(guó)銀行尋求解決方案。經(jīng)研究，中國(guó)銀行向A公司推介了訂單融資產(chǎn)品，具體解決方案如下：

• 備貨階段依據(jù)A公司與F公司的訂單辦理訂單融資，支持A公司原材料采購(gòu)，融資期限3個(gè)月；
• 發(fā)貨后，A公司將發(fā)票提交中國(guó)銀行，并指定中國(guó)銀行為唯一收款銀行；
• 到期F公司付款，償還中國(guó)銀行融資款項(xiàng)；

通過(guò)中國(guó)銀行訂單融資產(chǎn)品，A公司所面臨的問(wèn)題迎刃而解，業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大。