產(chǎn)品說明

指在出口結(jié)算業(yè)務項下，我行應客戶的申請，憑其出口收匯款項作為外幣保證金質(zhì)押，為其辦理人民幣出口融資，同時要求客戶在我行辦理一筆同期限的遠期結(jié)匯交易，并約定到期由我行釋放質(zhì)押的外幣保證金交割后歸還出口融資款項。該項產(chǎn)品組合由外幣保證金、出口融資和遠期結(jié)匯三部分組成。

產(chǎn)品功能

幫助出口商利用人民幣貶值趨勢對其出口收匯款項保值增值，業(yè)務敘做前可預先確定收益水平。

產(chǎn)品特色

出口匯利達是中國銀行為幫助出口商利用人民幣匯率變化，有效鎖定成本并獲得額外收益而研發(fā)的貿(mào)易融資產(chǎn)品。它通過貿(mào)易融資和外匯交易相關(guān)業(yè)務的組合和運用，幫助出口商在不占用授信、不增加操作環(huán)節(jié)、不產(chǎn)生任何風險的情況下，巧妙利用外幣升水趨勢轉(zhuǎn)換結(jié)“匯”時點，在避免匯率風險的前提下有效為出口企業(yè)增加存款收益與匯差收益，提高企業(yè)“利”潤貢獻，實現(xiàn)生意發(fā)“達”。

適用客戶

人民幣有貶值趨勢時，對具有真實貿(mào)易背景的收匯資金有保值增值需求的出口企業(yè)。

業(yè)務流程

1.我行審核客戶資格與及業(yè)務背景后受理客戶業(yè)務申請；

2.辦理出口匯利達業(yè)務前，客戶與我行事先簽署《遠期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期總協(xié)議》以及《保證金質(zhì)押總協(xié)議》；

3.我行審核客戶提交的《遠期結(jié)匯申請書》及貿(mào)易收、結(jié)匯所需材料后，與客戶簽署《出口匯利達融資合同》，并要求客戶向我行提交足額外幣保證金進行質(zhì)押；

4.落實保證金質(zhì)押后，我行為客戶辦理出口融資，并根據(jù)客戶指示對外支付款項；

5.遠期結(jié)匯業(yè)務交割日當天，我行釋放外幣保證金項下已質(zhì)押的資金進行頭寸的交割，除用于交割歸還出口融資本息之外的人民幣余額部分(如有)退還客戶。

中行優(yōu)勢

中國銀行在貿(mào)易融資領(lǐng)域和外匯交易領(lǐng)域具有公認的人才優(yōu)勢、技術(shù)優(yōu)勢、品牌優(yōu)勢和產(chǎn)品優(yōu)勢，“出口匯利達”產(chǎn)品把這些優(yōu)勢整合到一起，幫助出口商通過收匯資金保值增值，提高企業(yè)收益。