產(chǎn)品說明

外幣貨幣掉期，是指客戶與銀行基于不同幣種的本金和利率，按照約定規(guī)則在交割日互換利息和/或本金現(xiàn)金流的交易。其中，交易雙方的利息現(xiàn)金流必須互換，可伴隨或不伴隨兩種貨幣的本金在期初、期中、期末的互換。本金的互換均使用相同的轉(zhuǎn)換匯率。

通過外幣貨幣掉期，客戶可以將一種貨幣的資產(chǎn)或負債轉(zhuǎn)換成另一種貨幣的資產(chǎn)或負債。利率結(jié)構(gòu)可以是固定對固定、浮動對浮動、固定對浮動、或者浮動對固定。

該產(chǎn)品中的互換貨幣均為外幣。

產(chǎn)品特點

客戶通過敘做外幣貨幣掉期交易，可置換兩種外幣的債務(wù)或資產(chǎn)，同時鎖定匯率和利率成本，靈活調(diào)整收付息方式，有效規(guī)避匯率、利率風(fēng)險，有利于經(jīng)營決策和財務(wù)管理。

適用客戶

該產(chǎn)品適用于有對沖匯率和/或利率風(fēng)險敞口、或鎖定融資成本需求的公司客戶。

辦理流程

1. 客戶風(fēng)險承受能力評估：交易前客戶需完成客戶風(fēng)險承受能力評估。中國銀行只能向普通投資者銷售風(fēng)險評級等于或者低于其風(fēng)險承受能力等級的產(chǎn)品。

2. 賬戶開立與協(xié)議簽署：辦理業(yè)務(wù)前，客戶應(yīng)在中國銀行開立相關(guān)賬戶，與中國銀行簽署衍生交易相關(guān)協(xié)議。

3. 授信或保證金落實：客戶辦理業(yè)務(wù)需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請與背景審核：客戶需提交經(jīng)授權(quán)的交易申請，明確交易要素。中國銀行審核客戶衍生品交易目的、客戶真實需求背景，確?？蛻舻幕A(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)負債風(fēng)險特征與衍生品交易風(fēng)險特征相匹配。

5. 成交：交易達成后，中國銀行向客戶提供交易證實相關(guān)文件。

6. 結(jié)算：交易雙方在每一交割日，按照合約條款進行利息或本金的實際交割?？蛻粢部筛鶕?jù)其經(jīng)營變化提前平盤，按照約定與中國銀行進行結(jié)算。

特色優(yōu)勢

中國銀行擁有經(jīng)驗豐富的交易執(zhí)行、產(chǎn)品設(shè)計團隊，具備高效的定價機制和較強的同業(yè)競爭力，能夠為客戶提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品報價。

風(fēng)險提示

辦理本業(yè)務(wù)前需仔細閱讀風(fēng)險揭示書，能完全理解和接受交易條款和相關(guān)風(fēng)險?？蛻艨赡苊媾R的風(fēng)險包括但不限于政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。

以上內(nèi)容僅供參考，具體產(chǎn)品信息以我行產(chǎn)品文件為準。