產(chǎn)品說明

外匯掉期，是指客戶與銀行簽訂外匯掉期合約，約定某一即期或遠(yuǎn)期匯率和起息日進(jìn)行某一外幣對的兌換，同時約定另一遠(yuǎn)期匯率和起息日進(jìn)行反向兌換的外匯交易。

產(chǎn)品特點

1. 客戶可通過辦理外匯掉期業(yè)務(wù)，同時鎖定資金在期初和期末的兌換匯率，規(guī)避匯率波動風(fēng)險。

2. 通過外匯掉期業(yè)務(wù)，客戶可靈活調(diào)劑外幣資金，提高外幣使用效率，滿足客戶管理外幣資金期限錯配風(fēng)險的需要。

適用客戶

該產(chǎn)品適用于存在外幣資金期限錯配及匯率風(fēng)險管理需求的客戶。

辦理流程

1. 客戶風(fēng)險承受能力評估：交易前客戶需完成客戶風(fēng)險承受能力評估。中國銀行只能向普通投資者銷售風(fēng)險評級等于或者低于其風(fēng)險承受能力等級的產(chǎn)品。

2. 賬戶開立與協(xié)議簽署：辦理業(yè)務(wù)前，客戶應(yīng)在中國銀行開立相關(guān)賬戶，與中國銀行簽署衍生交易相關(guān)協(xié)議。

3. 授信或保證金落實：客戶辦理業(yè)務(wù)需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請與背景審核：客戶需提交經(jīng)授權(quán)的交易申請，明確交易要素。中國銀行審核客戶衍生品交易目的、客戶真實需求背景，確?？蛻舻幕A(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)負(fù)債風(fēng)險特征與衍生品交易風(fēng)險特征相匹配。

5. 成交：交易達(dá)成后，中國銀行向客戶提供交易證實相關(guān)文件。

6. 結(jié)算：交易雙方按照約定的交易要素在交割日進(jìn)行外匯的交割。

特色優(yōu)勢

1. 中國銀行是中國銀行間外匯市場最具影響力的做市商之一，連續(xù)多年榮獲中國銀行間外匯市場“最佳外幣對做市機(jī)構(gòu)”。

2. 中國銀行在國際市場交易對手眾多、交易網(wǎng)絡(luò)完善，能夠為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的報價和交易服務(wù)。

3. 中國銀行外匯掉期業(yè)務(wù)辦理渠道豐富，包括網(wǎng)點柜臺、對公電子交易平臺等。

風(fēng)險提示

辦理本業(yè)務(wù)前需仔細(xì)閱讀風(fēng)險揭示書，能完全理解和接受交易條款和相關(guān)風(fēng)險?？蛻艨赡苊媾R的風(fēng)險包括但不限于政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。

以上內(nèi)容僅供參考，具體產(chǎn)品信息以我行產(chǎn)品文件為準(zhǔn)。